МСП - Мещанский способ производства

Понимание о необходимом и достаточном количестве денег в обращении можно отыскать в общепринятых определениях, взятых на вооружение современной экономической практикой, и в цифрах официальной статистики денежного обращения.

Так, понятие денежная масса означает совокупность наличных денег, находящихся в обращении и остатков безналичных средств на счетах, которыми располагают физические, юридические лица, а также главное «юридическое лицо» страны – государство.

Для управления денежной массой центральный банк государства использует денежные агрегаты – показатели структуры денежной массы.

Денежными агрегатами называются виды денег и денежных средств, отличающиеся друг от друга возможностью быстрого превращения в наличные деньги, или ликвидностью.

Денежные агрегаты составляют ступенчатую систему – каждый последующий агрегат включает в свой состав предыдущий. Применяют следующие агрегаты:

Агрегат	Определение	Комментарии
М0	Наличные деньги в обращении (банкноты, металлические деньги, казначейские билеты)	В развитых странах преобладающее значение имеет безналичное обращение (оно тесно связано с кредитом, а кредит дает существенную экономию издержек обращения). Основную массу наличных денег составляют банкноты
М1	М0 + остатки на счетах банков Средства на счетах могут использоваться для платежей в безналичной форме, через трансформацию в наличные деньги и без перевода на другие счета	Средства на счетах в банках используются для совершения текущих платежей. Поэтому объем данного агрегата в значительной степени характеризует ликвидность денежной массы. Данный агрегат в большей степени выполняет функцию средства обращения.
М2	М1 + срочные и сберегательные депозиты в коммерческих банках, а также краткосрочные государственные ценные бумаги.	"Депозитные деньги" обладают меньшей ликвидностью, но могут быть в течение какого-либо времени обращены в денежные средства (к примеру, в агрегат М1). Агрегат М2 в большей степени выполняет функцию средства накопления, хотя частично служит и средством обращения.
М3	М2 + сберегательные вклады в специальных кредитных учреждениях, а также ценные бумаги, обращающиеся на денежном рынке	Этот агрегат выполняет функцию средства накопления. Если под ценными бумагами, составляющими данный агрегат, понимать и векселя, то в таком случае этот агрегат может выполнять функцию средства обращения.
М4	М3 плюс различные формы депозитов в кредитных учреждениях

С развитием форм товарного обмена и платежно-расчетных отношений состав и структура денежной массы значительно изменились. В начале XX века при сохраняющемся еще золотом обращении структура денежной массы в развитых странах выглядела следующим образом: золотые монеты – 40%; банкноты и другие кредитные деньги – 50%; остатки на счетах в кредитных учреждениях – 10%.

Накануне первой мировой войны соответственно – 15%, 22% и 67%. Уход золотых денег вначале из внутреннего оборота, а затем из внешнего совершенно изменил структуру денежной массы. Золотые деньги полностью исчезли из обращения, а господствующее положение заняли неразменные кредитные деньги, которые стали выступать в наличной и безналичной форме.

Обращение денег централизовано в руках правительства и формально подчиняется определенным правилам. Эти правила обращения принято называть законами, регулирующими денежное обращение.

Однако основной закон денежного обращения предложен К.Марксом, его формула связывает цены, скорость обращения и количество денег:

Данная формула в большей степени справедлива для золотого обращения. Золотые запасы ограничены. Поэтому при обращении золота в качестве денег соотношение между количеством золота и товарами устанавливается стихийно, но относительно точно: избыток таких денег изымается из обращения и переходит в сферу накопления (сокровищ), а при недостатке монет их изъятая часть возвращается из сокровищ в обращение.

Появление бумажных (долговых)[1] денег все меняет. Начинается и обретает форму хронических судорог необеспеченная эмиссия, что ведет к инфляции, обесценению денег из-за их возросшего количества по отношению к товарной массе. Требуется отслеживать ту часть государственных денежных обязательств, которые могут быть взаимно погашены без дополнительной эмиссии. Приведенное выше «золотое» уравнение принимает следующий вид:

где

Д - количество денежных единиц, необходимых в данный период для обращения;

Ц - сумма цен товаров, подлежащих реализации;

В - сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного периода;

П - сумма цен товаров, проданных в прошлые годы, сроки платежей по которым наступили;

ВП - сумма взаимопогашенных платежей;

С_О - скорость оборота денежной единицы.

Количество денег определяется правительством (или финансовыми кругами, купившими правительство и центральный банк) исходя из потребности товарного оборота и исполнения государственных функций данной страны (с поправкой на интересы корпораций и банков, ведущих операции в данных границах).

Скорость оборота денег представляет собой время движения денег при выполнении ими функций обращения и платежа. Скорость оборота денег (С_о) определяется по формуле:

где

ВНП – валовой национальный продукт;

М2 – денежная масса (агрегат М2).

Итак, сколько денег циркулирует в экономике США согласно официальной статистике государственных органов и формулам денежного оборота.

По состоянию на 1 января 2011 года денежный агрегат М2 в США составил 8,8 триллионов долларов.

Повторим. Сумма доходов от предполагаемой продажи товаров (именно продуктов материального производства) должна была бы составить 6,8 триллионов долларов [исходя из формулы товара: C+V+M, состоящей из материальных затрат (С) + заработной платы (V) + прибыли (M), в которую вошли еще налоги на производство].

Из прибыли работодателей нужно также вычесть взносы на государственное и социальное страхование, доходы от активов и текущие трансфертные поступления в сумме 1,3 триллиона долларов в 2010 году, а также 1,53 триллиона долларов текущих индивидуальных налогов и налогов на прибыли корпораций, уже вошедших в стоимость произведенного годового продукта. Эти вычеты относятся к поступлениям в государственный бюджет. (6,8 – (1,27 + 1,53) = 4,0 триллиона долларов)

Для справки. Из бюджета финансируется исполнение государственных функций, выплата социальных пособий и трансфертов. Доходная часть бюджета, кстати, в 2010 году составила 3,88 триллиона долларов (при бюджетном дефиците в 1,56 триллиона!). Общая сумма налогов и поступлений без налогов на производство была равна 2,8 триллионов долларов, из которых только 25,76%, или 734,5 миллиарда долларов поступили от налогообложения доходов и заработной платы в отраслях реального сектора. Эту сумму можно считать фактической суммой доходов бюджета США. Остальные «налоги» и платежи являются несуществующими, или не оформленными надлежащим образом государственными долгами американской экономики.

При этом государственные услуги, как и любые другие, также не являются товарами. Обман с финансированием государственных функций и услуг получается двойным: нет этих денег, и нет этих «услуг» в качестве товаров (при их учете в составе валового внутреннего продукта), а также доходов, заработной платы от их продажи. Они только увеличивают материальные затраты экономики в целом.

В нашем распоряжении 4 триллиона долларов, оправданных товарной массой денежных средств, 20,3 триллиона долларов неоплаченной товаром части валового выпуска, состоящего из «заработной платы», «прибыли» и материальных затрат в отраслях инфраструктуры и прочих секторов услуг.

Внутри этих 20,3 триллиона находится также неоплаченная (необеспеченная) товарной массой часть валового внутреннего продукта 12 триллионов долларов (зарплата, прибыль и налоги на производство отраслей инфраструктуры и прочих секторов услуг, включая услуги государства).

Итого в распоряжении американского общества остается 4,0 триллиона долларов, составивших сумму товарной продукции реального сектора за минусом налогов и платежей в бюджет. На эту сумму можно было бы рассчитывать в качестве законной денежной массы, как на отражение реальной товарной массы.

Вывод: Излишняя денежная масса, «нарисованная» в составе валового внутреннего продукта, но не обеспеченная полностью товарной массой, фактически составила более 10,9 триллиона долларов. Денежный агрегат превышает чистую сумму цен всех товаров реального сектора на 4,8 (= 8,8 – 4,0) триллиона долларов.

По данным расчетов, скорость оборотов денежной массы (С_О) на 2010 год, согласно приведенной выше формуле, составила 1,71 оборота в год, что на почти на 2% меньше, чем в 2009 году и на 30% медленнее, чем скорость в 1995 году.

Таблица 12. Скорость оборота денежной единицы США, 1995-2012 гг.

Годы	квартал	M1 (млрд. долл.)	M2 (млрд. долл.)	М2/ВВП	М2/ВВ	ВВП/ВВ	ВНП/М1	ВНП/М2
1995	1995-01	1 151,40	3 490,40	45,50%	27,00%	59,30%	6,7404	2,2235
1996	1996-01	1 123,50	3 644,80	45,00%	26,60%	59,10%	7,285	2,2456
1997	1998-01	1 074,00	4 040,40	46,90%	26,30%	56,00%	7,969	2,1183
1998	1999-01	1 098,20	4 383,40	48,20%	27,10%	56,20%	7,7688	1,9464
1999	2000-01	1 126,90	4 652,10	48,10%	27,00%	56,00%	8,3697	2,0274
2000	2001-01	1 100,40	4 954,20	48,10%	26,70%	55,40%	9,2532	2,0553
2001	2002-01	1 191,80	5 420,60	51,00%	28,70%	56,30%	8,8084	1,9367
2002	2003-01	1 225,30	5 759,50	52,50%	30,00%	57,30%	8,7943	1,8709
2003	2004-01	1 301,50	6 024,80	52,30%	29,90%	57,20%	8,9048	1,9236
2004	2005-01	1 361,20	6 372,30	51,90%	29,40%	56,60%	9,3979	2,0075
2005	2006-01	1 374,90	6 673,90	51,00%	28,40%	55,70%	9,9616	2,0522
2006	2007-01	1 368,40	7 063,00	51,00%	28,40%	55,70%	10,4843	2,0312
2007	2008-01	1 375,30	7 472,30	51,80%	28,60%	55,40%	10,6542	1,9609
2008	2009-01	1 580,20	8 249,30	56,00%	30,80%	54,90%	9,4967	1,8191
2009	2010-01	1 673,40	8 431,70	58,50%	34,20%	58,50%	8,8075	1,748
2010	2011-01	1 854,70	8 815,00	58,90%	33,80%	57,30%	8,165	1,7179
2011	2012-01	2 208,70	9 724,60	62,60%	35,30%	56,40%	7,146	1,623
2012	2014-01	2 464,50	10 442,60	64,30%	36,40%	56,60%	6,6668	1,5734

Рассчитано по данным www.bea.gov; www.federalreserve.gov

Соответственно, расчетное по приведенной выше формуле количество денег в обращении (с учетом сроков расчета за товары длительного потребления и их доли в общем объеме товарной массы) должно было составить примерно 3,6 триллионов долларов.[2]

Это количество денег в обращении, получившееся из вычислений, всего на 300 миллиардов меньше чистой суммы цен всех товаров реального сектора, находившейся в распоряжении рассматриваемой экономики.

Однако по официальным данным население США вместе с гостями и приезжими на своей территории потратили в 2010 году не 3,6 триллионов долларов, а 10,2 триллиона долларов, из которых 3,38 триллиона пошли на оплату товаров, а 6,3 триллионов – на оплату услуг. За услуги уже один раз заплатили, когда учли их цену в стоимости произведенных за период товаров.

Таким образом, постоянное и временное население США в 2010 году превысило свои фактические платежные возможности на 6,6 (=10,2 – 3,6) триллиона долларов (без учета перерасхода федерального бюджета в 1,3 триллиона долларов, а также необеспеченных продуктом доходов бюджета из 0,9 триллионов долларов налогов, начисленных в секторах инфраструктуры и нематериального производства).

Попытаемся теперь сделать пересчет нормальной величины денег в обращении, исходя из фактического выпуска продукции отраслями материального производства и величины вновь созданной стоимости за производственный период.

Эти две величины: валовый выпуск отраслей реального сектора (ВВ_мп) и вновь созданную в этих же отраслях стоимость (ВСС) и будем использовать для расчета скорости оборота вместо показателей ВНП и М2, применяемых в обычной практике. Затем, применяя модифицированную форму для количества денег в обращении, рассчитаем денежную массу.

Итак, расчетная денежная масса, выведенная из суммы цен осязаемой товарной массы экономики США, генерируемой за цикл производства, и величины вновь созданной стоимости, не так уж сильно отличается от рассчитанной на основе опубликованных значений М2 и ВНП для американской экономики.

Таблица 13. Пересчет суммы денег в обороте по величине товарной массы и значению вновь созданной стоимости в США, 1997-2012 гг.

Годы	Фактический валовой выпуск (материальное производство), млрд.долл.	Отношение валового выпуска (МП) к вновь созданной стоимости - скорость оборота Товарной Массы	Фактически необходимое количество денег в обращении, млрд. долл. (по приведенной выше формуле денежного обращения), Д	Сумма денег в обороте по официальным данным статистики США	Отклонение суммы денег в обороте по официальным данным от расчетных по ВВ_мп
	ВВ_МП	ВВ_МП/ВСС	Д =(ВВ_мп– ВВ_мп+1+ ВВ_мп-1 – ВВ_мп0) : ВВ_мп/ВСС		Д_ВВмп/Д_ВНП
1997	4987,5	2,58	1766,8	1838,7	1,04%
1998	5086,2	2,55	1821	1910,2	1,05%
1999	5283	2,53	1906,1	2150,2	1,13%
2000	5596,7	2,51	2033,9	2383	1,17%
2001	5431,3	2,48	1995	2376,1	1,19%
2002	5343	2,45	1978,6	2486	1,26%
2003	5579,4	2,41	2109,6	2551,9	1,21%
2004	6092,5	2,42	2301,3	2595,1	1,13%
2005	6742,1	2,48	2484,3	2643,4	1,06%
2006	7140,7	2,46	2655,1	2774,3	1,04%
2007	7502,7	2,48	2762,8	3007,3	1,09%
2008	7693,8	2,55	2751,8	3213,3	1,17%
2009	6278,2	2,3	2456,9	3493,2	1,42%
2010	6833	2,39	2601,6	3856,9	1,48%
2011	7558,9	2,46	2815,5	3238,2	1,15%
2012	7884,4	2,43	2965,4	3615,9	1,22%

Рассчитано по данным www.bea.gov; www.federalreserve.gov

Накапливаемое за расчетные пятнадцать лет отклонение значений денег в обороте можно объяснить только ценовым ростом субстанции экономики или, вернее, переоценкой реально созданного в экономике продукта, вызванного, в том числе обесценением денежной единицы. Точно так же как падает рыночная оценка денежной единицы золотом, она теряет и свою оценку в количестве товаров, которые может обменять, на которые способна обменяться. Эту способность, как и раньше, называют покупательной способностью денег.

Беда мировых финансов в том, что доллар США и ему подобные, сходные по содержимому валюты развитых стран, сам себя назначил золотом, хотя и бумажным. Обеспечением такого «золота» служат послевоенные (с 1945-го и с 1971 года) международные политические структуры – ООН, МВФ, Всемирный банк, ЕС, НАТО и прочие, - а также военные базы, устроенные по всему миру для военно-полицейских и финансовых функций защиты прочности долларовой вселенной.

Экономика США потратила намного больше, чем заработала в типичном 2010 году. Как такое может происходить, если все денежные средства, отражающие фактическую товарную массу, были полностью израсходованы внутри экономики[3] (более 3 триллионов ушло только на оплату товаров)? Из каких источников профинансированы услуги почти на 7 триллионов долларов, потребленные данной экономикой в течение года? Где нашлись еще 1,39 триллионов долларов для прямых инвестиций за рубежом?

Если именно государство в руках банков регулирует денежную массу подобным образом, то надо признать, что регулирование состоит в раздувании денежной массы с одной стороны, и манипуляции с ценами на товары, услуги и деньги, с другой стороны.

Следовательно, проблема необходимой и достаточной денежной массы может сводиться к цене товаров и услуг: где-то они недооценены, а где-то переоценены. Так, к примеру, денежное выражение чистой товарной массы (3,9 триллионов долларов) меньше денежной массы (8,8 триллионов долларов) в 2,26 раза и меньше цифры ВВП (14,49 триллионов) в 3,7 раза!

При этом именно материальные затраты отраслей реального сектора (4,0 триллиона долларов) следует обязательно учитывать в составе цены совокупной товарной массы, а материальные затраты отраслей инфраструктуры и прочих услуг (18,3 триллиона долларов) должны быть отнесены на совокупные затраты общества на воспроизводство именно как затраты, а не выпадать из экономики вовсе. Иначе выходит, что эти материальные затраты бесплатные, никем и ничем не будут покрыты, кроме липовых долларов, евро или фунтов из фальшивого на 80% содержимого валового внутреннего продукта.

Для примера: только в сфере оборота (финансы, розничная и оптовая торговля) прибыль, зарплата и налоги составили в 2010 году 4,6 триллиона долларов. Это значит, деньги, которые по функции должны отражать фактическую товарную массу, обернув товары и самих себя, увеличили вдруг вновь созданную стоимость (заработная плата + прибыль) в торговом и финансовом секторах экономики США на 4,6 триллиона. Однако при этом продуктовая масса не увеличилась ни на одну физическую единицу (килограмм, метр, кубометр, штуку).

Эти «новые товарные ценности» родились в обороте. Их не найдешь среди вещественных продуктов, но они появились в качестве денег, отразивших «стоимость» (или вернее, цены), «созданной» в данных секторах, словно вода, намороженная на рыбу для веса перед продажей. По результату очень похоже на то, как, по мнению средневековых алхимиков, мыши самозарождались из грязного белья и зерен пшеницы. Чудо!

Судя по тому, что равенство суммы цен товаров и количества денег в экономике США не выполняется, и одно отличается от другого в разы (Т намного больше Д в равенстве Т=Д=Т), мы имеем дело с государством-банкротом, которое непонятным обывателю образом до сих пор держится на плаву. При таком несоответствии товарной массы и количества денег, отражающих ее, американское правительство и корпорации, использующие доллар как платежное и расчетное средство, умудряются кредитовать весь мир такой низкокачественной долговой бумагой.

Подобная ситуация еще раз подтверждает, что экономика США является банком по отношению к остальному миру, то есть фактическим Вселенским Банком, всемирным расчетным, кассовым и эмиссионным центром. Такой «банк» может издавать любое количество денег по своему усмотрению, а остальные страны, в качестве «коллективного предприятия», вынуждены поддерживать американскую национальную валюту. «США-Банк» выпускает во всемирное обращение универсальное платежное средство, доллар.

Американские обязательства, они же, «пассивы», или долги американской экономики – это ее активы, как в балансе Банка. Соответственно, американские «активы» - это ее «пассивы». На сегодняшний день «пассивы» «американского банка» намного превышают «активы». Для банка такой баланс хорош, а для экономики он – явный признак ее паразитизма и общего упадка.

Мещанская цивилизация капитала создала какой-то перевернутый, лживый мир. Парадокс, но на стороне денег, их оборота – ничего не создается, тем не менее, деньги развитых стран почти всегда растут в цене. В «банке»: средства на счетах никогда «не амортизируют», как не могут «изнашиваться» просто цифры, учетные единицы. Одни только товары подвержены материальным процессам: износу, обветшанию, разрушению.

Именно на стороне товарного (продуктового) мира создается и воспроизводится вся материальная среда человечества и сам человек. Причем обе эти «материи», Среда и Человек, амортизируют, стареют, теряют свойства. А деньги, словно продали душу дьяволу: у них «бессмертие» только нарастает от кредитного или долгового раздувания проворными ростовщиками. Проценты на продаваемые на время деньги растут, деньги «молодеют», «здоровеют» и вновь предлагают себя в пользование или владение, забыв о своей вторичности по отношению к товарам.

Денежное обращение, какое бы оно ни было изощренное и высокоскоростное, не может разогнать до таких же немыслимых скоростей физику процессов товарного производства, так как определенная длительность процесса имеется в каждом отрасли материального производства, инфраструктуры и сферы услуг, или нематериального производства. Поэтому так значительно отличаются по отраслям скорости и коэффициенты оборачиваемости кредиторской и дебиторской задолженности, капитала, запасов и т.д.

Однако показатели ликвидности, работающие для предприятий, почему-то неприменимы или «неприемлемы» для работы денежного оборота страны. Тем более если такая страна производит товаров все меньше, а мировых резервных денег выпускает и обращает все больше и больше.

Все это можно было бы стерпеть, не заметить, но доллар США сегодня является мировой резервной денежной единицей вместе со своей «изнанкой» - евро – они работают в паре.

Таблица 16. Распределение валюты по трансграничным отчетам банков, по всем секторам финансов, млрд.долл.США, 1999-2005

Валюты	Декабрь 1999	Декабрь 2000	Декабрь 2001	Декабрь 2002	Декабрь 2003	Декабрь 2004	Декабрь 2005
Активы
Все валюты	9 940,4	10 765,2	11 631,5	13 370,3	15 999,5	19 192,9	21 125,3
A) Внутренняя валюта (активы)	3 544,8	3 772,5	4 161,4	5 053,1	6 458,6	8 188,1	8 590,4
доллар США (как внутренняя валюта, активы)	791,9	894,5	1 039,3	1 081,9	1 319,8	1 677,1	1 829,8
евро (как внутренняя валюта, активы)	1 889,6	1 986,2	2 169,7	2 948,5	4 006,3	5 206,8	5 435,6
йена (как внутренняя валюта, активы)	495,7	451,5	382,8	353,5	332,4	362,2	401,8
фунт стерлингов (как внутренняя валюта, активы)	191,4	220,4	351,7	396,2	479,9	543,6	611,7
швейцарский франк (как внутренняя валюта, активы)	87,8	73,2	77,1	87,9	76,8	91,5	84,2
прочие (как внутренняя валюта, активы)	88,4	146,6	140,8	185,0	243,4	306,8	227,2
B) Иностранная валюта (активы)	5 332,7	5 973,3	6 456,5	7 425,9	8 567,1	9 889,7	11 376,0
доллар США (как иностранная валюта, активы)	3 335,5	3 773,1	4 205,1	4 520,8	4 985,2	5 562,4	6 821,1
евро (как иностранная валюта, активы)	870,5	997,9	1 145,6	1 550,4	2 018,4	2 375,2	2 441,2
йена (как иностранная валюта, активы)	401,5	437,1	331,6	394,5	452,0	557,2	508,8
фунт стерлингов (как иностранная валюта, активы)	234,6	250,2	264,5	318,1	403,0	514,7	582,2
швейцарский франк (как иностранная валюта, активы)	153,2	161,7	171,9	184,3	204,6	227,6	238,6
прочие (как иностранная валюта, активы)	337,3	353,3	337,8	457,8	504,0	652,6	784,0
C) Нераспределенные валюты	1 062,9	1 019,4	1 013,6	891,3	973,8	1 115,1	1 158,9
Обязательства
Все валюты	9 619,4	10 448,7	11 189,8	12 851,9	15 352,8	18 053,7	19 882,5
A) Внутренняя валюта (обязательства)	3 434,8	3 620,9	3 939,4	4 764,9	6 195,3	7 553,3	8 012,5
доллар США (как внутренняя валюта, пассивы)	1 006,2	1 082,9	1 195,2	1 300,3	1 727,4	2 087,9	2 354,5
евро (как внутренняя валюта, пассивы)	1 667,2	1 715,5	1 838,0	2 433,2	3 252,3	4 062,3	4 296,3
йена (как внутренняя валюта, пассивы)	258,0	231,4	194,9	217,1	233,1	240,9	243,6
фунт стерлингов (как внутренняя валюта, пассивы)	289,6	317,6	429,1	501,7	618,3	723,8	757,4
швейцарский франк (как внутренняя валюта, пассивы)	80,9	72,6	74,1	70,9	72,6	74,1	71,2
прочие (как внутренняя валюта, пассивы)	132,9	201,0	208,1	241,8	291,6	364,2	289,5
B) Иностранная валюта (обязательства)	5 216,9	5 927,2	6 305,0	7 346,9	8 356,3	9 577,9	10 926,6
доллар США (как иностранная валюта, пассивы)	3 399,9	3 954,3	4 282,8	4 594,5	4 983,2	5 525,9	6 677,0
евро (как иностранная валюта, пассивы)	611,1	674,8	844,9	1 257,3	1 660,8	2 016,4	2 031,0
йена (как иностранная валюта, пассивы)	402,8	457,2	321,8	398,6	360,8	440,4	457,2
фунт стерлингов (как иностранная валюта, пассивы)	279,1	299,6	309,7	376,5	509,1	617,5	667,6
швейцарский франк (как иностранная валюта, пассивы)	160,9	176,0	202,7	234,6	243,6	266,0	260,5
прочие (как иностранная валюта, пассивы)	363,2	365,3	343,1	485,3	598,7	711,7	833,4
C) Нераспределенные валюты	967,6	900,5	945,4	740,1	801,2	922,5	943,4

Рассчитано по: ежеквартальные отчеты БМР за соответствующие периоды (www.bis.org).

Таблица 17. Распределение валюты по трансграничным отчетам банков, по всем секторам финансов, млрд.долл.США, 2006-2012

Валюты	Декабрь 2006	Декабрь 2007	Декабрь 2008	Декабрь 2009	Декабрь 2010	Декабрь 2011	Декабрь 2012
Активы
Все валюты	26 186,60	33 440,60	31 288,10	30 081,90	29 757,80	29 832,80	29 276,30
A) Внутренняя валюта (активы)	10 776,70	13 992,70	13 026,40	12 787,20	12 455,00	12 066,00	11 709,60
доллар США (как внутренняя валюта, активы)	2 259,10	2 791,00	2 593,50	2 808,20	3 259,00	3 186,30	2 822,00
евро (как внутренняя валюта, активы)	6 833,90	8 820,00	8 389,90	8 109,90	7 261,70	6 945,30	6 938,70
йена (как внутренняя валюта, активы)	375,8	619	715,5	587,2	734,6	792,9	789,8
фунт стерлингов (как внутренняя валюта, активы)	869,4	1 212,50	846	777,7	691,7	601,1	620
швейцарский франк (как внутренняя валюта, активы)	104,8	136,5	115,3	99,4	97,1	99,1	62
прочие (как внутренняя валюта, активы)	333,6	413,5	366,2	404,8	411	441,3	477,1
B) Иностранная валюта (активы)	14 072,30	17 924,50	16 706,50	15 816,80	15 813,50	16 176,50	15 854,60
доллар США (как иностранная валюта, активы)	8 321,00	9 940,10	9 658,00	9 012,80	9 242,20	9 659,40	9 094,20
евро (как иностранная валюта, активы)	3 058,30	4 132,30	3 763,00	3 578,00	3 277,80	3 303,10	3 320,20
йена (как иностранная валюта, активы)	459,4	671,1	659,3	455,3	530,5	548,2	471,8
фунт стерлингов (как иностранная валюта, активы)	828,9	1 257,10	921	930	820,4	700,4	788,1
швейцарский франк (как иностранная валюта, активы)	308,1	389,9	368,8	329,2	367,1	391,7	398,3
прочие (как иностранная валюта, активы)	1 096,50	1 534,00	1 336,30	1 511,40	1 575,40	1 573,70	1 782,00
C) Нераспределенные валюты	1 337,60	1 523,40	1 555,30	1 477,90	1 489,20	1 590,30	1 712,10
Обязательства
Все валюты	24 478,60	31 418,10	29 170,70	28 132,00	25 638,00	25 902,90	24 945,80
A) Внутренняя валюта (обязательства)	9 770,50	12 649,20	11 832,00	11 492,50	11 469,10	11 595,50	11 087,10
доллар США (как внутренняя валюта, пассивы)	2 978,60	3 454,00	3 372,00	3 167,80	3 410,20	3 709,70	3 310,80
евро (как внутренняя валюта, пассивы)	5 133,80	6 834,80	6 430,10	6 246,40	6 021,40	5 956,00	5 645,60
йена (как внутренняя валюта, пассивы)	219,3	252,6	381,3	334,8	405,2	361,9	310,4
фунт стерлингов (как внутренняя валюта, пассивы)	985,9	1 484,00	1 032,10	1 048,50	891,1	774,9	862,7
швейцарский франк (как внутренняя валюта, пассивы)	77,9	91,8	91,4	92,6	112,9	166,2	173,1
прочие (как внутренняя валюта, пассивы)	374,9	532	525,2	602,3	628,3	626,7	784,6
B) Иностранная валюта (обязательства)	13 625,80	17 527,50	16 071,80	15 441,30	12 977,10	13 016,70	12 489,50
доллар США (как иностранная валюта, пассивы)	8 162,90	10 021,50	9 262,00	9 076,50	8 425,80	8 404,80	7 852,90
евро (как иностранная валюта, пассивы)	2 608,10	3 475,00	3 273,00	3 177,40	2 401,40	2 476,00	2 507,90
йена (как иностранная валюта, пассивы)	481	824,2	834,6	587,3	472,2	487,9	431
фунт стерлингов (как иностранная валюта, пассивы)	941,7	1 326,10	1 009,90	858,4	638	525,8	555,3
швейцарский франк (как иностранная валюта, пассивы)	318,2	395,2	405,6	372,6	240,4	271,1	194,6
прочие (как иностранная валюта, пассивы)	1 113,90	1 485,40	1 286,60	1 369,10	799,3	851,1	947,9
C) Нераспределенные валюты	1 082,20	1 241,40	1 266,80	1 198,30	1 191,90	1 290,70	1 369,20

Рассчитано по: ежеквартальные отчеты БМР за соответствующие периоды (www.bis.org).

Как видно из таблицы, две основные валюты – доллар и евро – главенствуют в группе ведущих мировых валют. Группа «нераспределенные валюты» (unallocated) по величине активов и пассивов, скорее всего, уравновешивает движение двух главных валют, и поэтому может в основном совпадать с категорией денежных средств в офшорах, в которых деньги теряют свою национальную идентичность и крутятся как безродные валютные учетные единицы условной «твердости».

Нагляднее господство двух валют лучше видеть на графике, где отмечено, как разворачивается спираль тандема основных валют в мировых финансах. Спирали раскручивания активов и пассивов евро и доллара практически идентичны с той разницей, что доллар практически иностранная господствующая валюта (активы доллара как иностранной валюты в среднем в 3-4 раза превышают активы доллара как внутренней валюты), а евро – в основном внутренняя валюта, валюта для работы внутри Соединенных Штатов Европы.

Рисунок 17. Распределение основных валют как внутренних, активы, 1999-2012

Рисунок 18. Распределение основных валют как иностранных, активы, 1999-2012

В такой ситуации никому даже не приходит в голову, на каких основаниях эти две валюты становятся главными, если они, во-первых, являются национальными денежными единицами США и Великобритании, а не всего мира; во-вторых, за ними нет товарной массы, целиком обеспечивающей эти огромные денежные цифровые массивы.

Если взглянуть на относительные доли активов и пассивов этих двух валют в рассматриваемый период, то еще подтверждается факт того, что эти страны производят главным образом деньги, в то время как прочие страны производят товары.

Рисунок 19. Распределение основных валют как внутренних, активы, 1999-2012 (Рассчитано по: ежеквартальные отчеты БМР за соответствующие периоды [www.bis.org]).

То обстоятельство, что две валюты колеблются в противофазе, свидетельствует в пользу того, что евро и доллар – две стороны одной и той же игры в доллар, и евро – это бывший евродоллар, или доллар для внешних целей, замкнутый теперь в пространстве Европейского Союза. Доллар – денежная единица для «внешних расчетов»: Европа, Америка, Азия, Африка; евро – для «внутренних расчетов» - в первую очередь с развитыми странами Европы и партнерами ЕС на континенте и в ближайшем окружении.

Для баланса евро и доллара, или «евро-доллара», исходя из глобальных целей транснациональных банков и корпораций в мировых финансах вполне допустимо применение офшоров, обозначенных в статистике БМР как «нераспределенные валюты».

Отступление о сокращении денежного оборота.

Сокращение безналичного оборота в США, к примеру, как типичной промышленно развитой стране, свидетельствует о снижении возможности правительства и его центрального банка влиять на реальные хозяйственные процессы через воздействие на денежную массу и параметры ее движения.

Скорость обращения денег можно проиллюстрировать на простом примере: если Федеральная резервная система создает доллары из воздуха, и банки накапливают эти цифровые доллары на своих счетах, не выпуская их в ссудный оборот, то скорость обращения таких денег либо снижается, либо становится очень низкой.

А если эти доллары были бы выданы в качестве кредитов и потрачены на деловое предприятие, которое затем использовало бы их для покупки товаров и услуг у другого делового предприятия, где они были бы выплачены в качестве заработной платы и так далее, то скорость обращения этих денег была бы высока. По крайней мере, скорость обращения денежной массы не падала бы.

Любопытно, что за рассмотренные годы сумма американских денег в обращении неизменно растет, а скорость оборота падает. Так, за рассматриваемый период скорость оборота денежной единицы снизилась с 2,2 (1995 год) до 1,5 (2012 год). Одновременно сумма денег в обращении возросла с 2,3 триллионов долларов (1999 год) до 4,3 триллионов (2012 год), или в 1,8 раза за 13 лет. О том, как менялась за эти годы цифра валового выпуска продукции, преодолевая законы физики, уже сказано выше.

В данном случае наращивание денежной массы в обороте еще раз подтверждает тезис о том, что деньги, их «производство» становится самоцелью паразитической экономики, но лишь до тех пор, пока такая парадоксальная экономика не лопнет, не взорвется от надувания цифровыми деньгами.

Рисунок 20. Снижение скорости оборота доллара, 1995-2012.

Рисунок 21. Рост количества долларов в обращении экономики США, 1999-2012.

Графики показывают, что скорость оборота денег падает, хотя количество их в обращении растет. Деньги не работают в экономике, они «движутся» где-то в глобальном казино, в стороне от производства и обмена.

Если люди начинают придерживать деньги, а не тратить их, инфляция начнет спадать, и наоборот. Центральные банки могут контролировать поступление денег, но не скорость их обращения.

В США, к примеру, скорость обращения падает, потому что регуляторы ужесточили стандарты займов. Кроме того, регулирующие органы увеличили необходимый для банков объем резервов. В результате, даже при условии, что Федеральный резерв сильно нарастил денежную массу, большинство ее оседает в банках, «не работает», вместо того, чтобы использоваться в производственных инвестициях или в потреблении. Тем не менее, рост денежной массы был больше, чем физический рост количества новых товаров и услуг даже по официальной статистике ВВП. Отсюда неуклонное снижение скорости оборота денег, показанное выше на графике.

Такая кредитно-деривативная «экономика» оторвавшись от материи производства, становится виртуальной. Это означает, что формула Т-Д-Т или Д-Т-Д фактически превращается в формулу Д-Д-Д’. Товар, как уже сказано выше, из цепочки выпадает за ненадобностью.

Как такового оборота товаров «с помощью денег» не происходит. Он нужен только для минимального поддержания жизнедеятельности мещанского способа производства где-то за пределами границ развитых стран. Все силы брошены на кружения денег вокруг самих себя с целью, извлечь из оборота денег еще большую сумму, чем была «вложена» в оборот.

Капиталистическая экономика больше не капиталистическая, а государственно-кредитная, деривативно-долговая; главный ее продукт – деньги и их производные, в особенности, виртуальные записи о «ценностях» и их бумагах. Крупный корпоративный капитал такие условия устраивают, так как производство, обмен и распределение денежного материала или контроль денежных (или, скорее, информационных) потоков находится в их руках. Стало быть, распределение и перераспределение собственности практически на всей планете поставлено на современную информационно-технологическую основу с помощью фальшивых во многом электронных записей, называемых «твердой валютой».

А если вдруг в таком деликатном для капитала деле возникают «несанкционированные из единого Центра» конкуренты, то с ними расправляются с помощью оружия массового информационного поражения. В особо сложных случаях подключаются военные силы вместе с мощной информационно-психологической бомбардировкой мирового сознания. Недавний пример – «золотой динар» Ливии.

Однако крах такого способа производства неизбежен. Все дальше от производства, все ближе к полному развалу и распаду, к такому состоянию, когда даже оружие, боеприпасы и армию такая экономика производить и обслуживать уже не может. Единственное средство – спалить всю электронно-бумажно-денежную массу в огне войны, замести все следы многолетнего всемирного мошенничества, начав с «нуля». Люди и так теряют с каждым днем «веру» в деньги, и уже сейчас, чаще интуитивно, способны сами разоблачить мировой обман блистающего и соблазнительного мира победившего мещанства.

Вывод: Доллар валюта слабая, пожалуй, самая слабая в мире. Однако на ней построено все здание современных мировых финансов, начиная с 1945 года. Данная денежная единица исчерпала себя как мировая резервная, но продолжает губить мировое хозяйство путем обмена своих счетных единиц на реальные товарные ценности. При этом масштабы обмена экономического вещества на голые, не обеспеченные продукцией цифры возрастает с каждым годом.

С обращением денежной массой в целом ситуация ясна. Доллар не мешало бы проверить на детекторе частичного банковского резервирования, чтобы хоть приблизительно представить, насколько кредитная масса данного денежного инструмента раздута против депозитной.

Дальше >>

1 • 2 • 3 • 4 • 5• 6 • 7 • 8

<< Назад • Дальше >>